С 30 мая 2025 года вступают в силу поправки в законодательство, которые существенно изменят правила денежных переводов без открытия банковского счета. Главное нововведение – установление лимита в 100 тысяч рублей для одного перевода при условии предъявления паспорта. Для операций на суммы свыше этого предела потребуется обязательное открытие банковского счета с полной идентификацией личности.
Как рассказали в Минфин России, эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконными схемами. В частности, новые правила призваны пресечь поток «серых» денег, особенно тех, что связаны с криптовалютными сделками, где участники часто уклоняются от налогового контроля. Также меры помогут противодействовать отмыванию преступных доходов и незаконному выводу средств за границу, считают в ведомстве.
Новые ограничения не коснутся привычных для большинства способов перевода денег – операций между банковскими картами и переводов через Систему быстрых платежей (СБП), так как эти операции изначально предполагают полную идентификацию клиентов банками.
Новые правила затронут в основном тех, кто использует электронные кошельки для крупных переводов без полной идентификации или переводит деньги без открытия банковского счета. Для обычных граждан, совершающих стандартные финансовые операции, изменения останутся практически незаметными, зато помогут дополнительно защитить их от мошеннических схем.
Фото: Отдел социальных медиа ПСБ